要实现WorkBuddy AI银行对账自动核对，需依次完成五步：一、接入银行对账单数据源；二、配置智能匹配规则；三、启动自动对账执行计划；四、人工复核差异项；五、导出标准化对账成果物。
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如果您希望利用WorkBuddy AI完成银行对账任务，但尚未配置自动化核对流程，则可能是由于未建立数据源连接、未定义匹配规则或未触发智能比对动作。以下是实现WorkBuddy AI银行对账自动核对的具体操作路径：
一、接入银行对账单数据源
WorkBuddy需先获取结构化银行流水数据，才能启动后续比对逻辑。该步骤确保AI可读取原始交易记录，并为清洗与匹配提供输入基础。
1、打开WorkBuddy主界面，点击左侧导航栏中的“数据源管理”模块。
2、在“新增数据源”区域选择“银行对账单文件导入”，支持ISO20022、BAI2、MT940及标准CSV格式。
3、上传本地银行对账单文件，系统自动识别银行名称、账号、SWIFT/IBAN等字段并绑定对应法人实体账户。
4、确认导入成功后，WorkBuddy将生成带时间戳的原始数据快照，标记为“待清洗-未匹配”状态。
二、配置智能对账匹配规则
匹配规则决定WorkBuddy如何判定两笔交易是否属于同一笔业务，直接影响自动勾对准确率。规则支持金额、日期、摘要语义、交易对手名称模糊识别等多维条件组合。
1、进入“对账策略中心”，点击“新建匹配规则集”。
2、设置主匹配字段：勾选“交易金额±0.5元容差”与“交易日期偏差≤3天”作为强制条件。
3、启用语义识别模块：在“摘要/对方户名”字段开启NLP模糊匹配，使“XX科技有限公司”与“XX科技”被识别为同一主体。
4、保存规则集并分配至指定银行账户，规则即刻生效于下一次自动对账任务。
三、启动自动对账执行计划
WorkBuddy支持定时触发与手动触发两种执行模式，自动调用已配置规则完成银行日记账与对账单的批量比对，并标记差异项。
1、在“任务编排”面板中，选择“新建周期任务”，设定执行时间为每日上午9:00。
使用 draw.io（.drawio 格式）和 SVG 生成兼容 Microsoft Visio 的架构图。当用户需要以下任一场景时触发： - 用于 Visio 或技术文档的架构/系统/网络图 - 带连接标注的分层控制系统图 - 将 draw.io XML 转换为稳定、可嵌入的 SVG - 修复 Visio 或 draw.io 无法打开的故障排查类图表 - 任何需专业级布局且文本可编辑的图表
2、任务动作选择“执行银行对账（含智能匹配+未达账识别）”，关联上一步配置的规则集与目标账户。
3、开启“异常自动预警”开关，当检测到金额不符、无凭证流水、重复记账等情形时，向指定微信/钉钉群推送告警卡片。
4、点击“启用任务”，WorkBuddy即开始按计划拉取最新银行对账单、同步ERP银行日记账、运行匹配算法并输出对账结果页。
四、人工复核与差异处理协同
WorkBuddy不替代最终财务判断，而是将人工复核聚焦于系统标记的不可自动判定项，提升审核效率与可控性。
1、登录WorkBuddy后进入“待处理差异看板”，查看所有标记为“需人工确认”的交易行。
2、每条差异项附带双列对比视图：左列为银行对账单原始记录，右列为ERP中对应日记账，高亮显示字段差异位置。
3、点击某行差异，弹出“一键调取原始凭证”按钮，自动关联发票、付款申请单、审批流截图等附件。
4、确认无误后，点击“人工勾对”，系统同步更新对账状态并生成调节表底稿。
五、导出标准化对账成果物
对账完成后，WorkBuddy按监管与内控要求自动生成结构化交付物，避免手工整理误差。
1、在对账任务详情页点击“生成最终成果包”，系统打包包含三类文件：银行存款余额调节表（PDF）、未达账明细Excel、全量匹配日志（CSV）。
2、设置文件命名规则：“银行对账_【账户简称】_【起始日】-【截止日】_【生成时间】”。
3、选择导出方式：直接保存至本地指定文件夹，或通过企业微信/钉钉发送至财务负责人。
4、勾选“同步归档至审计知识库”，该次对账过程与全部原始数据将加密存入公司级审计追溯目录。
