穿仓保险基金是交易所设立的专用资金池，用于填补强平成交价劣于破产价格形成的负向权益缺口，资金来源于强平盈余、双向保费及平台注资，所有操作链上存证可验证。
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一、穿仓保险基金的基本定位
穿仓保险基金是交易所设立的专用资金池，用于吸收用户强平后产生的负向权益缺口，防止损失转嫁至其他交易者。它不改变强平逻辑，也不承诺个体仓位免穿仓。
1、该基金覆盖的是强平成交价劣于破产价格所形成的差额，而非全部亏损；
2、资金来源于强平盈余回填、用户双向保费及平台初期注资；
3、所有赔付动作均链上存证，余额与历史记录可实时验证。
二、穿仓保险基金的触发条件
基金仅在穿仓事实确认后启动补足流程，不干预强平执行过程本身。是否触发完全取决于实际成交结果与破产价格的数值关系。
1、系统监测到风险率≥100%即下达强平指令；
2、撮合引擎完成清算后，若账户权益为负，则标记为穿仓；
3、此时自动计算平仓价与破产价之差，并从保险基金中划拨等额资金填补。
三、Websea合约保险节点机制
该机制属于用户主动启用型保障服务，通过链上生成可验证的保险节点实现赔付资格锁定，与平台级保险基金物理隔离。
1、用户开仓前勾选“开启合约保险”，系统按名义价值比例收取保费；
2、每累计亏损满100 USDT，自动生成一个保险节点并扣除10 USDT基础保费；
3、节点需等待72小时进入有效状态，之后可在后续100期空投中领取赔付；
4、赔付上限以投保时设定的保障额度为限，不覆盖全部亏损。
四、强平盈余注入机制
当强平订单实际成交价优于破产价格时，产生的保证金剩余部分将自动转入穿仓保险基金，形成正向循环补充。
1、系统识别强平盈余后，在500毫秒内完成资金划转；
2、该笔资金立即计入保险基金总余额，并同步更新链上哈希；
3、用户可通过区块浏览器查询对应交易ID及流向，不可逆且不可篡改。
五、双向缴费保费归集机制
Websea实行盈亏双向扣费模式，确保保险金池具备持续注资能力，避免单边依赖盈利方贡献。
1、盈利仓位结算时，从合约账户扣除名义价值10%作为保费；
2、亏损仓位达100 USDT后，从关联保险账户扣除10 USDT；
3、所有保费划转均经独立私钥签名+多重审批，严禁与运营资金混用。
