资金管理计划是合约交易中通过量化参数控制资金占比、方向分布与仓位动态的系统性规则。其核心包括每日亏损上限设定（按比例、连续止损笔数、保证金率阈值）、硬性校验流程、跨时段亏损合并计算及超限强制响应机制。
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一、定义资金管理计划的核心要素
资金管理计划是合约交易中用于约束资金使用节奏与风险暴露强度的系统性规则集合。它不依赖主观判断，而是通过量化参数控制每次操作的资金占比、方向分布与仓位动态。
二、设定每日最大亏损上限的三种方式
该上限用于防止情绪化加码导致账户净值断崖式下跌，必须在交易开始前写入操作清单并严格执行。
1、按账户总资金固定比例设定：例如总资金为50000U，将每日亏损红线设为总资金的3%，即1500U，当日累计亏损达此数值立即停止所有开仓行为。
2、基于连续亏损笔数触发熔断：当单日出现3笔独立交易均触发止损时，无论是否达到金额上限，自动终止当日后续任何建仓动作，并强制复盘每笔止损原因。
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3、结合保证金率阈值联动：在交易界面开启“保证金率实时监控”，当账户整体保证金率跌破140%且无法在10分钟内回升至160%以上时，视同触及每日亏损上限，仅允许平仓操作。
三、执行每日上限的硬性校验流程
该流程需在每笔交易下单前完成人工核对，不可依赖系统默认设置。
1、打开账户资产页，记录当前“可用余额”与“已用保证金”两项数值。
2、计算当前已实现亏损总额，包括已平仓单笔亏损与未平仓浮亏之和。
3、比对累计亏损是否超过预设上限值，若差额小于等于200U，禁止新增任何方向头寸。
四、跨时段亏损合并计算规则
避免利用结算周期漏洞规避限额，所有亏损必须按自然日归集，不区分合约类型或交易时段。
1、以交易所服务器时间为准，每日00:00:00至23:59:59为一个完整计算周期。
2、隔夜持仓产生的浮亏在当日收盘标记价确定后计入当日亏损总额。
3、当某笔订单横跨两个自然日，其最终盈亏归属以平仓发生的时间所属日期为准。
五、超限后的强制响应机制
一旦确认突破每日上限，系统或人工必须立即启动不可逆干预措施，杜绝延迟执行。
1、关闭所有杠杆调节按钮，禁止修改当前持仓的保证金模式。
2、隐藏“开多”“开空”入口，仅保留“全部平仓”与“条件单撤单”功能。
3、向绑定邮箱与站内信发送带时间戳的超限通知，内容包含具体亏损金额、触发时间、对应订单ID三项不可编辑字段。
